撰文：肖飒法律团队2024年北京赛车电子游戏

2023 年 5 月 23 日，香港证券及期货事务监察委员会（SFC）发布了《筹商适用于获证券及期货事务监察委员会发牌的假造钞票往复平台营运者的提议监管限定的盘问追忆》。纵不雅假造钞票往复的监管体系，中国香港地区的监管框架并非一日而就。自 2017 年，SFC 对以初次代币刊行（ICO）来召募资金通过金融属性认定来进行监管，2018 年对假造钞票投资提供者细化执法，到了 2019 年更将提供证券型代币往复的假造钞票往复平台纳入监管体系。征服在 2023 年香港地区放开零卖投资者的投资的同期，细化对假造钞票往复平台之于反洗钱的监管有助于晋升香港地区的商场透明度、鼓励假造钞票往复的永久发展。

洗钱的三个阶段

一般而言，假造钞票往复以化名或剿袭强化匿名功能进行。然则，假造钞票不受鸿沟所限的性质及近乎即时完成的往复速率可遭作歹分子或洗钱东说念主士附近，因为假造钞票或然会透过强化匿名服务 ( 举例，混币器 (mixer) 或转币器 (tumbler)) 过甚他强化匿名本领或机制 ( 举例具强化匿名功能的假造钞票或私隐币、私隐钱包等 ) 使假造钞票的汇款东说念主、收款东说念主及本体领有东说念主的身份变得依稀的本领）而被清洗。

鉴于假造钞票的化名性质及往复速率，作歹分子和指定东说念主士可能会附近多个钱包进行无数或结构性假造钞票往复，即兴地使资金流向变得依稀和令踪影愈加复杂，从而荫藏其假造钞票的起源及认识地，以幸免他们的洗钱 / 恐怖分子资金筹集或其他作歹行径被侦测出来。

此外，由于假造钞票往复不错点对点神色进行，若是当中并莫得中介东说念主的参与以实施客户尽责审查和往复监察等打击洗钱 / 恐怖分子资金筹集门径，筹商往复亦会被作歹分子所附近。

故而，客户尽责审查是为防备、打击以及中止洗钱 / 恐怖分子资金筹集的进军门径之一。以下将要点筹商何为客户尽责审查、何种情形将引起客户尽责审查及跨境代理需要的颠倒尽责侦察。

研究到假造钞票往复的高度匿名性，识别、核实客户身份是客户尽责审查的重中之重。

对当然东说念主客户而言，金融机构应最少获得以下贵府以识别客户身份:

(a) 全名;

(b) 降诞辰期;

(c) 国籍;及

(d) 独到识笔名码 ( 举例因素证号码或护照号码 ) 及文献类别。

关于法东说念主客户，金融机构应核实其称号、法律体式、核实之时是否存在，以及规管及拘谨该名法东说念主的权益，包括以下贵府：

(a) 全名;

(b) 注册、竖立或登记日历;2024年北京赛车电子游戏

(c) 注册、竖立或登记地点 ( 包括注册办事处地址 );

(d) 独到识笔名码 ( 举例注册号码或买卖登璀璨码 ) 及文献类别;及

(e) 主要营业地点 ( 如不同于注册办事处的地址 )。

若客户为会所、社团、慈善组织、宗教组织、院校、友好合作社团等，该等机构的正当认识必须令金融机构信纳。

SFC 更限定了颠倒的客户贵府，令金融机构得以识别并解决其与客户树立业务关系及 / 或其客户进行假造钞票往复的路子:

(a) 互联网规约 (IP) 地址连同联系的期间钤记;

(b) 地舆位置数据;及

(c) 安设识别码 (device identifier)。

《打击洗钱联接》4.1.9 段列出金融机构须对客户实施客户尽责审查的一般情形:

(a) 在驱动与该客户树立业务关系之时当年;

(b) 在实施以下相称常往复之前，而该往复：

(i) 波及相就是 120,000 元或以上的款额 ( 或折算为任何其他货币的换取款额 )，

(ii) 波及相就是 8,000 元或以上的款额 ( 或折算为任何其他货币的换取款项 ) 并属电传转帐

不管该往复所以单一次操作实施，或所以该金融机构以为是筹商连的些许次操作实施;

(c) 当金融机构怀疑客户或客户的户口波及洗钱 / 恐怖分子资金筹集时;或

(d) 当金融机构怀疑过往为识别客户的因素或核实客户的因素而获得的贵府是否实在或充分时。

相称常往复指金融机构与该机构莫得业务关系的客户之间的往复。然则，执牌假造钞票往复平台并不应该进行该往复（4.1.11）。

另就假造钞票而言，相称常往复亦可包括假造钞票转帐及假造钞票兑换。故而，4.1.9（b）应涵盖假造钞票转账及假造钞票兑换。然则，对假造钞票转账波及高出于不少于 8,000 港币的假造钞票的相称常往复之前，SFC 更在 12.3 段条目金融机构须就该客户实施客户尽责审查，不管该往复所以单一次操作实施，或所以该金融机构以为是筹商连的些许次操作实施。

跨境代理关系具体指代一家金融机构 (「代理机构」) 在提供假造钞票服务的历程中向另一家位于香港除外的假造钞票服务提供者或金融机构 (「受代理机构」) 提供服务，而在该业务关系中实施的筹商往复是由受代理机构以主事东说念主或代理东说念主因素发起。举例，一家位于香港的金融机构 ( 看成代理机构 ) 为一家在香港除外缱绻、及为其腹地客户看成受代理机构的假造钞票服务提供者实施买卖假造钞票的往复或将组成跨境代理。

注：此处假造钞票服务包括（1）买卖假造钞票的要约或 （2）东说念主与东说念主之间时时彼此先应承辨识，以期洽商或完成假造钞票的买卖，而以该种神色洽商或完成该等买卖酿成具拘谨力的往复。

研究到假造钞票往复的高匿名性与往复即时性，跨境代理或将激勉往复实在性识别、洗钱、逃汇等风险。故而 SFC 施加颠倒尽责侦察门径以管控管控尤为进军：金融机构应了解受代理机构有否从事波及提供较高匿名性的假造钞票的往复、及为受代理机构的非住户客户进行任何该等行径或往复的进度。另外，金融机构需采访合规官员、进行现场打听或审查里面或外部审计东说念主员默契的效能来真切评估假造钞票转帐实施的打击洗钱 / 恐怖分子资金筹集管控门径、对假造钞票往复和联系钱包地址的筛查是否充分及有用。

而况，在跨境往复中，筹商对假造钞票往复及联系的钱包地址也将被金融机构执续监察。

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至于空壳假造钞票服务提供者，即：

(a) 在香港除外场合竖立为法团;

(b) 获批准在该场合缱绻假造钞票业务;

(c) 在该场归并无实体存在; 及

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(d) 并非受到系数这个词集团有用监管的受规管金融集团的有筹商者。

其被明确辞谢树立、实施跨境代理，且金融机构也不得与其树立跨境代理关系。

连年来跟着群众范围内假造钞票业务限制不停扩大，附近假造钞票进行遮挡躲避违规所得、洗钱的行动亦逐渐增加，FATF 亦对列国度 / 地区发出假造钞票反洗钱预警并提供相应的反洗钱规制提议。我国香港地区新校正的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》亦挑升对假造钞票的反洗钱合规问题进行了属目规制，该条例将于本年六月一日收效，飒姐团队在此指示列位至友，在香港地区从事相应业务，尤其波及假造钞票跨境往复业务时，务必醉心反洗钱合规耕种2024年北京赛车电子游戏，尽到尽责审查、执续监查等义务，以免本人堕入法律风险。